애널리스트 리포트 심층 분석: 주요 기업 투자 포인트 

 

 

 부킹 홀딩스(BKNG): 제프리스, 목표가 $5,800 상향! '글로벌 여행 회복'이 이끈 강력한 실적! 제프리스는 온라인 여행 플랫폼 선두주자 부킹 홀딩스에 대한 목표 주가를 5,750달러에서 5,800달러로 상향 조정하며 '매수' 의견을 유지했습니다. 이는 부킹 홀딩스가 2분기 시장 예상치를 뛰어넘는 강력한 실적을 발표했기 때문이며, 특히 국제 예약 건수의 견조한 회복세가 큰 역할을 했습니다. 부킹 홀딩스는 2분기 객실 예약 건수 8% 증가, 총 예약액 13% 증가를 기록하며, 유럽과 아시아 시장에서의 예상치를 뛰어넘는 성과를 보였습니다. 제프리스는 전 세계적인 여행 수요 증가와 국경 개방 확대로 부킹 홀딩스의 글로벌 네트워크가 다시금 빛을 발하고 있으며, 연결 여행(Connected Trip) 서비스와 AI 기반 기술 혁신을 통해 장기적인 성장을 지속할 것으로 전망했습니다.

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페이팔 홀딩스(PYPL): 시티즌스, 목표가 $100로 하향…'브랜드 결제' 부진과 '관세 압박' 우려! 시티즌스 증권은 디지털 결제 플랫폼 페이팔 홀딩스에 대한 목표 주가를 110달러에서 100달러로 하향 조정하며 '시장 수익률 상회(Market Outperform)' 의견을 유지했습니다. 이번 하향은 지난 분기 브랜드 결제(branded payments) 부문의 성장세가 둔화된 데 따른 우려와 함께, 향후 관세 부과가 전자상거래 지출에 부정적인 영향을 미칠 수 있다는 전망 때문입니다. 페이팔은 핵심 수익원인 브랜드 결제 부문에서 애플 페이(Apple Pay) 등 경쟁사들의 공세에 직면하며 시장 점유율 방어에 고심하고 있습니다. 시티즌스 증권은 거시경제 불확실성 속에서 소비자들이 재량적 지출을 줄이는 경향이 강화될 경우, 페이팔의 거래량과 수수료 수익에 추가적인 압박이 가해질 수 있다고 분석했습니다.

#페이팔 #PYPL #시티즌스 #핀테크 #전자상거래 #성장둔화

 

 

스타벅스(SBUX): 파이퍼 샌들러, 목표가 $105 상향! '신규 서비스 모델' 조기 도입으로 효율성 강화! 파이퍼 샌들러는 글로벌 커피 체인 스타벅스에 대한 목표 주가를 102달러에서 105달러로 상향 조정하며 '비중 확대(Overweight)' 의견을 유지했습니다. 이는 스타벅스가 새로운 서비스 모델의 미국 내 모든 매장으로의 예상보다 빠른 도입을 발표한 데 따른 것입니다. 스타벅스는 '그린 에이프런(Green Apron) 서비스 모델'을 8월 중순까지 미국 내 전 매장에 적용할 계획인데, 이는 주문 처리 효율성을 높이고 바리스타의 고객 응대 시간을 늘려 전반적인 고객 경험을 개선하는 데 초점을 맞추고 있습니다. 파이퍼 샌들러는 이러한 운영 효율성 강화가 고객 트래픽을 빠르게 개선하고, 비용 상승 압력 속에서도 장기적인 수익성을 확보하는 데 긍정적인 영향을 미칠 것으로 전망했습니다.

#스타벅스 #SBUX #파이퍼샌들러 #서비스혁신 #효율성강화 #커피

 

 

유나이티드헬스 그룹(UNH): 제프리스, 목표가 $317로 대폭 하향…'예상치 못한 의료비' 급증 충격! 제프리스는 미국 최대 건강보험 및 헬스케어 서비스 기업 유나이티드헬스 그룹에 대한 목표 주가를 399달러에서 317달러로 무려 82달러나 대폭 하향 조정하며 '매수' 의견을 유지했습니다. 이번 하향은 유나이티드헬스가 향후 분기에 수십억 달러에 달하는 추가 의료 비용이 발생할 것이라고 예상치 못하게 밝힌 데 따른 충격 때문입니다. 특히 메디케어 어드밴티지(Medicare Advantage, MA) 부문에서 환자들의 의료 서비스 이용률과 단위당 비용이 예상보다 훨씬 빠르게 증가하면서 회사의 의료 손실률(Medical Loss Ratio)이 크게 악화되었습니다. 제프리스는 이러한 의료 비용 트렌드가 2026년까지 가속화될 것으로 보이며, 이는 당분간 유나이티드헬스의 수익성에 상당한 압박을 가할 것이라고 분석했습니다.

#유나이티드헬스 #UNH #제프리스 #의료비용 #건강보험 #실적악화

 

 

비자(V): JP모건, 목표가 $430 상향! '견고한 카드 지출'이 이끈 호실적! JP모건은 글로벌 결제 기술 기업 비자에 대한 목표 주가를 375달러에서 430달러로 상향 조정하며 '비중 확대(Overweight)' 의견을 고수했습니다. 이러한 상향은 비자가 강력한 카드 지출 볼륨에 힘입어 예상을 뛰어넘는 분기 실적을 발표했기 때문입니다. 2분기 비자의 순매출은 9% 증가한 96억 달러를 기록했으며, 글로벌 결제 볼륨은 8% 증가했습니다. 특히 국경 간 거래(Cross-border volume)가 13% 증가하며 강력한 회복세를 보였습니다. JP모건은 거시경제 불확실성 속에서도 소비 지출이 견조하게 유지되고 있으며, 디지털 결제로의 전환 가속화와 혁신적인 결제 솔루션(예: 스테이블코인 정산 능력) 도입이 비자의 시장 지배력을 더욱 공고히 할 것이라고 분석했습니다. #

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